Het gerecht heeft een makelaar veroordeeld voor het niet doen van cliëntenonderzoek tot een boete van Nafl. 15.000,-. Het verrichten van diensten aan anonieme cliënten is niet toegestaan.

 

Deze strafzaak is gestart naar aanleiding van een audit door de afdeling Toezicht van de FIU (Financial Intelligence Unit Curaçao, voorheen het MOT) bij de betreffende makelaar. Gezien de vele tekortkomingen in de cliëntenonderzoeken heeft de FIU aangifte gedaan bij het OM. De aangifte was onderdeel van een project waarin de FIU in vergelijkbare zaken aangifte heeft gedaan tegen vier makelaars en één notaris. In alle zaken is een transactie aanbod gedaan; enkel deze zaak heeft tot een dagvaarding en veroordeling geleid.

 

Het verrichten van diensten aan anonieme of niet volledig geïdentificeerde cliënten is niet toegestaan, daarom is een makelaar verplicht om voorafgaande aan zijn dienstverlening cliëntenonderzoek uit te voeren. De makelaar dient door middel van het cliëntenonderzoek inzicht te krijgen wie de cliënt is met wie hij zaken doet. Niet alleen de identificatie van de cliënten is in dit kader van belang, een belangrijk onderdeel van dat cliëntenonderzoek is tevens het ‘source of funds’ onderzoek. Resultaten van dit onderzoek zijn een belangrijk element in het cliëntenonderzoek die kunnen leiden tot het melden van ongebruikelijke transacties aan de FIU als er een aanwijzing van witwassen is.

Makelaars en notarissen zijn verplicht cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden aan de FIU (Financial Intelligence Unit, voorheen het MOT). Doen zij dat opzettelijk niet, dan maken zij zich schuldig aan een misdrijf. De FIU houdt ook toezicht op de naleving van deze regels voor deze en andere niet-financiële beroepen en instellingen. Het toezicht vindt plaats in het kader van de Landsverordening Identificatie bij Dienstverlening (LID) en de Landsverordening Melding Ongebruikelijke Transacties (LvMOT). Tevens zijn de Voorschriften en Richtlijnen voor Makelaars gepubliceerd op de website van de FIU van belang. Dat document kan als een bindend handboek voor makelaars gezien worden waarin de wetgeving op een gestructureerde wijze nader wordt uitgelegd. Dergelijke documenten zijn ook beschikbaar voor andere dienstverleners zoals notarissen, autohandelaren en juweliers. Ook zijn er op de site van de FIU werkdocumenten beschikbaar omtrent bijvoorbeeld ‘red flags’ ofwel aanwijzingen dat er mogelijk sprake is van witwassen.

 

De nu veroordeelde makelaar moet een boete betalen van Nafl 15.000,- waarvan Nafl 5.000,- voorwaardelijk. De FIU zal, in samenwerking met het OM, aandacht blijven vragen voor het doen van cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijk registraties bij de FIU. De FIU zal daarbij in 2020 bijzondere aandacht besteden aan de vrije beroepsbeoefenaren, zoals advocaten en juristen, accountants en notarissen.

 

Meer informatie over registratie en het melden bij de FIU, alsmede over het Toezicht dat de FIU uitoefent, kunt u vinden op www.fiucuracao.cw.